盤踞美洲東西岸:理財機器人公司Betterment及WealthFront

美國一家金融工具專門評比網站NerdWallet,花了300小時比較各家理財機器人,由這兩家公司票選為2017年的最佳兩家。

Betterment及WealthFront在美國幾乎已是理財機器人的代名詞。
WealthFront在減免稅務上特別突出,利用減低稅務來增加更多的投資獲利。

客戶第一次使用時,只要回答一份8道問題的問卷,就會產出一份專屬的投資組合,投資標的橫跨國內股票市場、新興市場、市政債券等,十分多元。

 

Betterment的特色是在個人退休帳戶(IRAs)上有較多的組合與規劃。他們也致力於打造使用者友善(User-friendly)的介面與系統。

Betterment執行長Jon Stein表示,他們盡可能地把產品跟客戶之間的障礙拿掉,以吸引更多客戶加入。
2010年在紐約正式上路的Betterment,其執行長兼共同創辦人Jon Stein在今年3月的一場演講中透露他們的願景,以及科技將如何影響金融業的方方面面,並且點出以客戶為核心的策略才是生存關鍵:
「我們相信,跟客戶站在同一陣線,將是未來所有金融服務都要遵循的方向。」
資料來源:為何能吸引民眾託付百億資產?美國理財機器人雙巨頭策略大剖析

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